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银行员工私吞存款买彩票 赵立新非法侵占客户存款247万元

作者: 昌平信息网 发布时间: 2019年12月17日 13:12:00

近日,长白山农商行一位员工赵立新喜欢买彩票,并且一直相信自己能中奖,将“魔爪”伸向了她熟悉的客户,3年多时间私吞客户247万元。而且,该员工私吞的247万元竟是用来买彩票,在东窗事发后甚至想割腕自杀。最终法院以职务侵占罪判处有期徒刑五年八个月。

长白山农商行一名员工通过制作虚假存单非法侵占7名客户存款247万元,全部拿去买了彩票。该案一审判决书8月23日在中国裁判文书网上公布,这桩离奇案件细节曝光。

客户取定期存款发现银行系统中没有存单信息

2017年8月7日,客户赵某拿着一张十万元的定期存单来到长白山农商行池北支行取款,该笔定期存款是2014年6月26日办理的,存期三年,到期利息一万四千多元。然而,该支行的柜员却告知赵某,在银行系统中没有查询到这张存单的任何信息。柜员将情况汇报给了该支行行长,查明情况后发现,当时办理这项业务的经办人是赵立新。

长白山农商行池北支行的相关负责人当天给赵立新打电话,让她来厂区农商行网点说明情况,但赵立新并没有前往网点,也没有去支行,池北支行遂报案。2017年8月23日,赵立新被长白山公安局池北分局刑事拘留,于同年9月29日被池北分局执行逮捕。

后经审理查明,2014年至2017年8月期间,被告人赵立新利用职务上的便利,通过使用在长白山农村商业银行办理小额定期存款不打印整存整取存单,从而获得空白存单的方式,共获得空白存单16张。后期在为客户办理定期存款业务的过程中,利用脱机编辑文字的方式将打印在空白存单上的虚假定期存款明细交给客户,以此套取客户存在长白山农村商业银行的存款。

赵立新利用此手段,先后套取了7位客户存在长白山农村商业银行的15笔存款,共计247.2万元人民币。

最终吉林省安图县人民法院判决:被告人赵立新犯职务侵占罪,判处有期徒刑五年八个月(即自2017年8月23日起至2023年4月22日止);责令被告人赵立新退赔被害单位长白山农村商业银行股份有限公司,犯罪所得人民币二百四十七万二千元。

获取空白存单-招徕熟人存款-存款私吞假存单套取客户存款仅需三步

据赵立新供述,她第一次干这种事是2008年左右,套取一名客户约二十万元的存款。第一次作案成功之后,赵立新便一发不可收拾,如法炮制,在不到三年时间内用16张空白存单套取了15笔存款。

通过梳理赵立新的供述及其他证人证词可以发现,赵立新的作案过程可以分为三步。

第一步:获取空白存单。

2014年开始到2017年8月7日期间,赵立新使用他人身份信息、用自己的钱在长白山农商行办理小额定期存款,不打印整存整取存单,以此套取空白存款单。吉林农村信用社、长白山农商行及长白山公安局池北分局协查相关证据可以证明,赵立新曾利用任某(赵立新母亲)的身份信息,盗用孙某、霍某和吴某等人的身份信息办理小额资金开户,套取有凭证号的空白存单。

第二步:招徕熟人存款。

被赵立新套取存款的客户共7人,大部分是赵立新的业务熟人,赵立新平时经常联系他们,主动提醒存款到期等事务。最初发现存单有问题的客户赵某表示:“我以前总找她(赵立新)办业务,所以和她熟悉。”赵某被套取5笔定期存款,共55万元。

另一名客户孙某,最初2014年到长白山农商行办理业务时是赵立新接待,“赵立新让我帮她顶任务,我就把我在农村商业银行的存款都通过她的窗口办理了定期存款任务”。后来,每当孙某存款到期时,赵立新就给他打电话,告知他去银行把利息取出来,本金接着通过赵立新办理定期存款。孙某有3张定期存款单都是赵立新办理的,其中2笔定期存款共计13万元被赵立新套取。

被套取31万元的客户许某对赵立新更为信任。2015年1月5日,许某在长白山农商行二道营业点的一笔本息共计31万元的定期存款到期,到二道营业点后许某遇见了赵立新,赵立新提出想让许某帮她“顶任务”。许某本以有事为由推辞,但赵立新表示可以将身份证交给她直接办理,之后再将存单送回来。“因为之前赵立新总帮我办业务,加上她是银行的职工,我就把我的身份证给了赵立新”。

第三步:将假存单交给客户,存款私吞。